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農會漁會信用部防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關 規定問答集─民眾篇 Q1:何謂臨時性現金交易? A1:係指民眾到非已開戶農漁會信用部辦理之現金交易,包括現金匯款、換 鈔等交易。 Q2:104年1月1日起民眾代理家人或公司至農漁會信用部辦理超過新臺幣五 十萬元(含)以上之現金交易(匯款、換鈔等臨時性交易),若不是到家人 或公司的已開戶農漁會信用部需要出示什麼證明文件? A2:(1)個人戶:本人、代理人之身分證明文件及代理事實證明。 (2)非個人戶: 法人登記證照(如:公司為設立或變更事項登記表)、股東/ 出資人名冊、實質受益人(持有25%以上自然人股東/出資人或其他具 控制權人)身分資料、代理人身分證明文件及代理事實證明。 (3)前述代理事實證明,是指由被代理人或委託人出具之授權書、委託書。 Q3:續Q2,民眾代理家人或公司至農漁會信用部辦理超過新臺幣五十萬元 (含)以上之現金匯款交易,到家人或公司之已開戶農漁會信用部需要出 示什麼證明文件? A3:代理人之身分證明文件。 Q4:依洗錢防制規定,在什麼情況下農漁會信用部會拒絕受理開戶或交易? A4:(1)疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶者。 (2)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件者。 2 106.7 (3)對於得採委託、授權之開戶者,若查證委託、授權之事實及身分資料 有困難者。 (4)持用偽、變造身分證明文件或出示之身分證明文件均為影本者。 (5)提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件 資料無法進行查證者。 (6)客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件者。 (7)受理開戶時,有其他異常情形,客戶無法提出合理說明者。 (8)辦理開戶對象為受經濟制裁、外國政府或國際洗錢防制組織認定或追 查之恐怖分子或團體者。 (9)其他依各農漁會信用部開戶約定事項或依法令規定辦理者。 Q5:依洗錢防制規定,在什麼情況下農漁會信用部會拒絕業務往來或逕行關 戶? A5:於契約有約定之下列情形發生,農漁會信用部得拒絕業務往來或逕行關 戶 (1)對於辦理開戶對象為受經濟制裁、外國政府或國際洗錢防制組織認定 或追查之恐怖分子或團體者。 (2)對於不配合定期審視、對交易之性質與目的或資金來源不願配合說明 等客戶,農漁會信用部得暫時停止交易,或暫時停止或終止業務關係。 (3)其他依各農漁會信用部開戶約定事項或依法令規定辦理情況。 Q6.什麼是法人的「實質受益人」? 3 106.7 A6:所謂法人的「實質受益人」是指對該法人「具最終控制權的自然人」。 農漁會信用部應依序瞭解下列資訊,以確認客戶之實質受益人: (1)持有法人股份或資本超過百分之二十五之自然人。 (2)若依(1)未發現具控制權之自然人,應瞭解有無透過其他方式對客戶 行使控制權之自然人。 (3)若依(1)及(2)均未發現具控制權之自然人,應確認擔任高階管理職位 (如董事或總經理或其他具相當或類似職務之人)之自然人身分。 Q7.如果不配合農漁會信用部要求提供相關資料或不願交待交易的性質、目 的或資金來源,會有什麼影響? A7:農漁會信用部對於不配合相關措施之客戶,對既有客戶得依據法令及契 約約定,暫停交易或終止與客戶之業務關係(例如:銷戶)。 Q8.我是公司的負責人,到農漁會信用部開戶需要準備什麼文件? A8:除依過去規定提供貴公司之變更事項登記表及負責人身分證明文件 外,需另提供股東名冊或出資證明及具出資超過25%之具最終控制權自 然人之身分資料(含姓名、出生日期、國籍及身分證明文件號碼等)。 Q9.客戶為法人時需確認客戶之實質受益人,請問法人定義為何? A9:法人定義係依民法第25條規定依民法或其他法律規定成立具有法人格 者。
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